前段時間，客戶田某到中信銀行鄭州分行焦作沁陽支行辦理銀行卡咨詢業(yè)務(wù)，柜面人員正常接待了客戶?？蛻舫鍪旧矸葑C后表示其賬戶無法正常使用，需要查詢原因，并恢復(fù)正常使用。柜員查詢系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)該客戶賬戶被設(shè)置支付監(jiān)管，支付監(jiān)管原因為觸發(fā)中信銀行風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)（涉及多筆小額試探性交易），同時柜員查詢到該賬戶曾被浙江省金華市公安局刑偵大隊人行在線支付監(jiān)管（已解除），這引起了柜員的警惕。

在隨后的溝通中，客戶表述其職業(yè)存在前后不一致、賬戶用途與交易特征不匹配的情況，支行柜員發(fā)現(xiàn)該客戶存在較大嫌疑并立即聯(lián)系分行，通過反詐中心協(xié)助查詢并確認(rèn)了該客戶為涉案人員，支行立即向沁陽市反詐中心報告該情況。在實施上述緊急預(yù)案的同時，支行廳堂人員與柜員有效配合，廳堂人員及時為客戶送上熱水，柜員向客戶解釋后臺查詢原因需要一定時間，請客戶耐心等待，有效的穩(wěn)定了客戶情緒，拖延了業(yè)務(wù)辦理時間，最大限度的為公安機(jī)關(guān)抓捕行動爭取了時間。10分鐘后，兩名便衣警察到達(dá)網(wǎng)點將涉案人員田某現(xiàn)場帶走。臨走時，反詐中心工作人員對中信銀行高度警覺、認(rèn)真履職的責(zé)任意識和迅速敏捷的臨場反應(yīng)能力給予了充分肯定，對中信銀行鄭州分行有效配合公安機(jī)關(guān)抓捕犯罪分子的行為表示感謝，同時因涉及偵辦中案件，反詐中心工作人員要求支行做好保密工作，避免信息走漏引起團(tuán)伙其他涉案人員逃逸，要求支行做好保密措施，避免任何可能的消息外發(fā)。

3月初，當(dāng)?shù)胤丛p中心工作人員聯(lián)系中信銀行，感謝中信銀行工作人員對“斷卡”行動做出的突出貢獻(xiàn)，并表示該客戶因“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”已被刑事拘留，此次案件涉及犯罪人員50余人，涉案資金約8000萬元人民幣，目前案件正在進(jìn)一步偵辦中，再次對中信銀行鄭州分行工作人員迅速敏捷的反應(yīng)力和敏銳的風(fēng)險識別能力進(jìn)行贊揚，希望在今后的工作中繼續(xù)加強(qiáng)警銀合作，有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪。

鄭州分行將繼續(xù)嚴(yán)格履行賬戶管理主體責(zé)任，密切配合公安機(jī)關(guān)，積極參與到打擊各種金融犯罪活動中，全力維護(hù)人民群眾切身利益，努力為進(jìn)一步深化“斷卡”行動作出更多貢獻(xiàn)，更好地履行社會責(zé)任。（井瀛英）
 

來源：中信銀行鄭州分行

編輯：李亞鍵

審核：白雪瑩