6月23日，諾亞信托傳承私享會——鄭州站開啟。本次會議請來諾亞家族中心總經(jīng)理劉彥，中倫律師事務(wù)所合伙人賈明軍，諾亞家族境內(nèi)家族信托副總監(jiān)吳昊、歌斐資產(chǎn)董事總經(jīng)理李富軍作為嘉賓，為現(xiàn)場客戶帶來一場關(guān)于傳承的饕餮盛宴。
集中持有資產(chǎn)所有權(quán)
諾亞家族中心總經(jīng)理劉彥發(fā)表了題為《傳承已來 預見未來》的講說。他認為：目前在實踐中，財富傳承中通常面臨著支出、通脹、流散、稅收這四大挑戰(zhàn)。而傳統(tǒng)的傳承方式——如生前贈與、法定繼承、大額保單、遺囑繼承由于其各自的局限性，難以應對這些挑戰(zhàn)。
諾亞家族中心總經(jīng)理劉彥發(fā)表講說
而家族信托由于其法律特征，可以集中持有資產(chǎn)的所有權(quán)，并與任何家庭成員獨立，可以巧妙繞過遺產(chǎn)繼承程序，可以合法進行CRS下稅務(wù)安排，可以確保資產(chǎn)的永續(xù)而有序的分配下去，是非常好的一種傳承方式。
諾亞家族圍繞投資服務(wù)、家族治理、增值服務(wù)、財富傳承這四大服務(wù)模塊，靈活運用法律、稅務(wù)、信托、保險、移民等工具，可以幫助高凈值人群實現(xiàn)全面的財富規(guī)劃及家族傳承目標，在新的環(huán)境下滿足客戶的需求。
滿足四大根本性需求
中倫律師事務(wù)所合伙人賈明軍認為，家族財富的管理存在四大根本性的需求：風險隔離、基業(yè)永續(xù)、家財穩(wěn)固以及個性化傳承。而家族財富管理的本質(zhì)其實就是處理和解決好稅收籌劃，擔保、外債籌劃以及婚變、繼承和揮霍這些問題，“高凈值人群對自己的財富進行規(guī)劃十分必要，要考慮到三個問題，一是財富的保值增值，二是財富的穩(wěn)定性，三是財富的傳承”。賈明軍說。
中倫律師事務(wù)所合伙人賈明軍律師
吳昊從境內(nèi)外家族信托的區(qū)別、集合信托理財產(chǎn)品與家族信托的區(qū)別等方面入手為大家厘清家族信托的概念，并從家族信托的落地實踐入手為諾亞客戶講解家族信托的設(shè)立流程。吳昊擁有十多年國內(nèi)私人銀行從業(yè)經(jīng)歷，擅長境內(nèi)外家族財富傳承與規(guī)劃，精通境內(nèi)家族信托、保險金信托和慈善信托架構(gòu)，是年輕的家族信托業(yè)的第一代專業(yè)人員。
諾亞家族中心境內(nèi)家族信托副總監(jiān)吳昊先生
最后，歌斐資產(chǎn)董事總經(jīng)理李富軍分享了歌斐資產(chǎn)全委團隊的投資理念、投資方案及為高凈值客戶提供財富傳承的投資策略?？茖W的投資理念、專業(yè)的團隊得到了大家的肯定，不少客戶紛紛表示受益良深。
歌斐資產(chǎn)董事總經(jīng)理李富軍
編輯：河南商報 呂珊
來源：諾亞財富