面對(duì)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的嚴(yán)峻形勢(shì)和少部分企業(yè)銀行賬戶涉案實(shí)際情況，工行南陽分行營(yíng)業(yè)部按照“誰的業(yè)務(wù)誰負(fù)責(zé)”、“誰的區(qū)域誰負(fù)責(zé)”、“誰開戶誰負(fù)責(zé)”、“誰審批誰負(fù)責(zé)”原則，加強(qiáng)企業(yè)銀行賬戶管理，切實(shí)做到賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作全覆蓋。

加強(qiáng)新開賬戶合規(guī)性質(zhì)效管理。對(duì)新開立的賬戶嚴(yán)格按照人民銀行相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真排查涉案風(fēng)險(xiǎn)，提升防控外部風(fēng)險(xiǎn)能力，確保風(fēng)險(xiǎn)防范“無死角”。建立以開戶質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)管理作為重要指標(biāo)的賬戶業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)機(jī)制，對(duì)片面追求業(yè)績(jī)而降低管理要求的行為采取多種方式嚴(yán)肅問責(zé)。

加強(qiáng)開戶實(shí)名制審核管理。堅(jiān)持抓源頭，嚴(yán)格審查企業(yè)客戶身份，通過開戶詢問、盡職調(diào)查、簽署《風(fēng)險(xiǎn)提示書》等多種措施防范風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)賬戶涉案防范管理。建立以質(zhì)量考核為核心的單位銀行賬戶考核體系，持續(xù)開展賬戶交易行為檢測(cè)分析，對(duì)存疑賬戶采取針對(duì)性措施，實(shí)現(xiàn)開立賬戶“零涉案”工作目標(biāo)。

今年來，經(jīng)嚴(yán)格調(diào)查，該部新開立企業(yè)賬戶近256戶，對(duì)存量企業(yè)賬戶進(jìn)行實(shí)行管控16戶，截堵、拒絕各類疑似風(fēng)險(xiǎn)賬戶22戶。（蔣紅升 劉新明）