從去年起，基金異?；鸨簧偃?ldquo;跑步”入場(chǎng)。
盡管基金很火，但不少基民卻沒(méi)賺到錢(qián)。他們要么跟風(fēng)買(mǎi)爆款，要么頻繁申贖“炒”基金，要么買(mǎi)后“放羊”沒(méi)及時(shí)止盈止損……簡(jiǎn)單說(shuō)，不少人不知道如何成為合格基民，往往是一頓操作猛如虎 ，一看收益成“負(fù)翁”。
為解決個(gè)人投資者在基金投資上的痛點(diǎn)，交通銀行通過(guò)搭建基金投顧服務(wù)平臺(tái)，引入頭部基金投顧持牌機(jī)構(gòu)，為個(gè)人投資者提供全面專(zhuān)業(yè)的金融投資服務(wù)，幫用戶(hù)選擇適合自己的優(yōu)秀基金投顧和策略組合，讓廣大基民也能享受發(fā)展紅利。
基金投資火熱，但入行有“三難”
對(duì)公募基金而言，2020年無(wú)疑是值得載入歷史的年份，基金規(guī)模和盈利均創(chuàng)新高，這一年基金發(fā)行異常火爆，全市場(chǎng)新發(fā)行基金1400多只，其中百億級(jí)別基金達(dá)到40只，全年發(fā)行規(guī)模超過(guò)3萬(wàn)億關(guān)口，助力公募基金總規(guī)模突破20萬(wàn)億關(guān)口，全年盈利超2萬(wàn)億元，利潤(rùn)數(shù)據(jù)創(chuàng)歷史新高。
當(dāng)前A股市場(chǎng)股票有4000多只，公募基金數(shù)量有8000多只。在基金火爆行情下，很多新基民跑步入場(chǎng)，跟風(fēng)建倉(cāng)，因?yàn)閷?zhuān)業(yè)知識(shí)缺乏，有的熱衷于搶“爆款新基金”，有的爭(zhēng)搶年內(nèi)漲幅第一的基金，有的將基金視同股票頻繁申贖，有的懶于操作，把握不住贖回時(shí)機(jī)。短期或有不錯(cuò)表現(xiàn)，但長(zhǎng)期來(lái)看，個(gè)人投資者很難抓住市場(chǎng)機(jī)會(huì)，到手收益也會(huì)打水漂。
“個(gè)人投資者在面對(duì)全市場(chǎng)數(shù)千只基金產(chǎn)品時(shí)普遍存在‘三難’現(xiàn)象。”交通銀行河南省分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，一為選基難，不知如何選，或僅根據(jù)短期業(yè)績(jī)或他人建議跟風(fēng)購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品；二為配置難，選擇的基金產(chǎn)品不匹配自身投資需求；三為調(diào)倉(cāng)難，對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)無(wú)所適從，容易頻繁申贖、高買(mǎi)低賣(mài)，費(fèi)心費(fèi)力。
基金投顧服務(wù)平臺(tái)，專(zhuān)門(mén)解決投資痛點(diǎn)
大家普遍認(rèn)為，公募基金投資門(mén)檻低，但對(duì)于一般投資者來(lái)說(shuō)，面對(duì)規(guī)模龐大的基金池，無(wú)論是行業(yè)配置、基金選擇，還是調(diào)倉(cāng)等領(lǐng)域，其困難一點(diǎn)也不少。
作為國(guó)內(nèi)銀行業(yè)中上線代銷(xiāo)公募基金數(shù)量多、服務(wù)全國(guó)個(gè)人用戶(hù)過(guò)億人的商業(yè)銀行，交通銀行深知個(gè)人投資者在基金投資上所面臨的難題和困惑，為此，交通銀行聯(lián)合頭部投顧機(jī)構(gòu)，推出面向個(gè)人投資者的基金投顧服務(wù)平臺(tái)，為普通投資者提供專(zhuān)業(yè)的基金投顧理財(cái)服務(wù)。
那么，基金投顧服務(wù)平臺(tái)能做什么？簡(jiǎn)單地說(shuō)，就是為投資者提供公募基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)。投資者可在該平臺(tái)上選擇信任的基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，委托其在自己授權(quán)范圍內(nèi)，按事先約定的投資組合策略，代表自己進(jìn)行基金投資品種、數(shù)量和買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)的操作，并執(zhí)行基金產(chǎn)品申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)。
目前，上線交通銀行基金投顧服務(wù)平臺(tái)的投顧機(jī)構(gòu)有易方達(dá)基金、南方基金、中歐財(cái)富，這三家均是獲得我國(guó)首批基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的機(jī)構(gòu)，可以為全國(guó)個(gè)人用戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)可靠的基金投顧服務(wù)。平臺(tái)首批上線的七個(gè)策略組合，均精選自上述三家投顧機(jī)構(gòu)，涵蓋用戶(hù)現(xiàn)金管理、穩(wěn)健理財(cái)、平衡增長(zhǎng)、權(quán)益優(yōu)選等多個(gè)場(chǎng)景的投資需求。
精選更多策略組合，滿足個(gè)性化投資需求
自去年12月正式上線以來(lái)，交通銀行基金投顧服務(wù)平臺(tái)已獲得眾多投資者的廣泛好評(píng)。
普通投資者可通過(guò)交通銀行手機(jī)銀行App進(jìn)入交行“基金投顧”平臺(tái)，首頁(yè)點(diǎn)擊“基金”-“基金投顧”即可。通過(guò)該平臺(tái)，投資者可根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資期限長(zhǎng)短，選擇適合的基金投顧及其組合策略。
“該平臺(tái)最大特色是普惠性和開(kāi)放性。”交行河南省分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，除提供全市場(chǎng)基金優(yōu)選配置和投資陪伴服務(wù)外，該平臺(tái)還向所有持牌基金投顧機(jī)構(gòu)開(kāi)放，符合條件的投顧機(jī)構(gòu)都可申請(qǐng)為交通銀行用戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)基金投顧服務(wù)。目前，通過(guò)交通銀行手機(jī)銀行買(mǎi)基金還可享“手續(xù)費(fèi)一折起”優(yōu)惠。
未來(lái)，交行基金投顧服務(wù)平臺(tái)將繼續(xù)引入優(yōu)秀的持牌基金投顧機(jī)構(gòu)，并通過(guò)“嚴(yán)選機(jī)構(gòu)、精選策略”模式，在全市場(chǎng)優(yōu)選投顧機(jī)構(gòu)和策略，尋找更多合作伙伴；優(yōu)選長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)穩(wěn)定優(yōu)異的策略組合，滿足用戶(hù)個(gè)性化投資需求；嘗試策略組合定制，將投顧服務(wù)惠及更多用戶(hù)。（風(fēng)險(xiǎn)提示：產(chǎn)品由基金公司發(fā)行和管理，交通銀行作為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)不承擔(dān)產(chǎn)品的投資、運(yùn)作和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，歷史業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)，基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。）
來(lái)源：交通銀行
編輯：李亞鍵
審核：劉開(kāi)銀